非法吸收公众存款又诈骗　工会副主席被判刑-河北省承德市双滦区人民法院

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非法吸收公众存款又诈骗　工会副主席被判刑

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发布时间：2015-02-06 15:43:09 打印字号：大 | 中 | 小

近日，永城市人民法院审结了一起刑事案件，原系中国银行永城市支行工会副主席的被告人陈XX因犯有非法吸收公众存款罪、诈骗罪被依法判处有期徒刑十五年、并处罚金十万元。法院经审理查明，被告人陈XX原系中国银行永城市支行工会副主席。1996年被告人陈XX任中国银行永城市支行房地产信贷部主任期间，纠合本信贷部会计陈XX，采取定期一年付高息，给存款户开具盖有“中国银行永城市支行储蓄专用章”的白条当存折的手段，非法吸收郝文英等人的存款70余万元。上述吸收款项，被告人陈XX在本信贷部均没入帐的情况下，分别于1997年1月20日、23日、29日以本信贷部的名义贷给原商丘地区劳改石料厂10万元、30万元、30万元，利率9.72%，使用期满后，由于商丘地区劳改石料厂无力归还该借款，致使被告人陈XX不能按期给存款户兑付。在此情况下被告人陈XX继续采取上述欺骗手段，吸收部分存款用于还款周转，对不能按期给付的，重新给存款人开具吸收存款白条，至案发时给存款户造成损失40余万元。2002年2月6日，被告人陈XX以揽储为名，从永城市财政资金结算中心会计刘XX处，骗得收款方为永城市财政资金结算中心的转帐支票一张，金额为89.724778万元。然后被告人陈XX持支票将该款全部支取，用于偿还所揽的高息储蓄。2003年1月8日，被告人陈XX骗得收款方为永城市财政资金结算中心的转帐支票一张，金额为100万元。2003年5月29日，被告人陈XX以揽储为由让永城市财政资金结算中心，会计刘XX给其开具100万元收款方为永城市财政资金结算中心转帐支票一张，开户行是永城市农村信用合作社联合社。5月30日，被告人陈XX在该转帐支票收款人“永城市财政资金结算中心”之后添写了其丈夫的姓名“洪XX”三字。在农联社营业部，将支票转成户名洪XX的存折。当天上午第一笔支取了30万元，下午第二笔支取50万元，第三笔支取12万元。后来将存折交于洪XX。洪XX于6月1日支取5万元，6月12日支取2.9万元。所被支取款项，被告人陈XX用于偿还生意欠款70万元和原高息揽储的部分存款。后陈XX潜逃， 2004年9月29日公安机关在郑州将被告人陈XX抓获。。法院经审理认为，被告人陈XX以高于吸收公众存款利息放贷的行为，表现出了其主观方面，具有贪图小利，非法牟利的目的。其行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件特征，依法构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈XX犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，指控的罪名成立，给予确认。被告人陈XX捏造不存在的揽储事实，骗取了财政资金结算中心的转帐支票。用于偿还非法吸收的公众存款和个人生意经营、购房的欠款等。被告人陈XX明知原商丘地区劳改石料厂还贷无望，自己没有归还能力的情况下，大量骗取资金，拆东墙补西墙，最终导致亏空后逃跑。其行为依法构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，给予确认。依照罪责刑相适应的基本原则，被告人陈XX犯非法吸收公众存款罪，认罪态度较好，可酌情予以从轻处罚。被告人陈XX犯诈骗罪，数额巨大，虽然在案发后退回赃款18万元，但在法庭上拒不认罪，并且给国家造成巨大的经济损失，依法应予严惩。综上所述，结合被告人陈XX的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十九条之规定，遂依法作出上述判决。

责任编辑：河北省承德市双滦区人民法院